Insolventie

Eén van de belangrijkste dingen die een online kansspelaanbieder van zijn klanten wil weten is of ze wel in staat zijn om aan hun financiële verplichtingen te voldoen. Dat kan met een controle op insolventie.

In diverse openbare bronnen worden de gegevens van faillissementen, surseances van betaling en schuldsaneringen natuurlijke personen uit de lokale registers van verschillende rechtbanken bijgehouden. Zo kunnen CDDN-klanten opzoeken of het bedrijf waarmee ze zaken willen doen failliet is, of dat een klant is toegelaten tot de wettelijke schuldsanering. Dankzij de insolventie en curatele check van CDDN is het raadplegen van deze bronnen kinderlijk eenvoudig. 

De real-time controle op insolventie gaat volledig automatisch en is als aparte module te implementeren. De controle is ook als aanvulling beschikbaar op het Know Your Customer (eKYC) pakket voor een optimale online identificatie van een klant. Daarnaast maakt de check onderdeel uit van CDDN’s Consumenten Basis Administratie voor een continue validatie van klantdata. CBA-community members krijgen direct een melding wanneer er een verandering plaatsvindt binnen de klantgegevens. Dat kan ook gaan om een adresverandering of bijvoorbeeld een ‘overleden-melding’.